歡迎光臨 青島柯南(nán)信息咨詢有限公司!
聯系電話(huà):13808995671

新聞案例

網站首頁>新聞案例

青島婚姻調查:借錢不還”可能構成詐騙罪!

發布時間:2022-03-25 浏覽人數:550

“借錢不還”可能構成詐騙罪!——“借款型”詐騙罪的實務認定



網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖導讀:在司法實務中(zhōng),“借款型”詐騙較難認定,如果行爲人本人沒有償還能力,實際上也沒有承擔還款責任,在借錢時就具有非法占有的目的,可以推定具有非法占有的目的。但如果行爲人主觀方面的非法占有故意是靠推定的,行爲人後續的突然還款行爲可能會對抗推定的成立,這給認定“借款型”詐騙帶來的難度。

青島調查,青島婚姻調查,青島偵探,青島偵探公司

“借錢不還”型詐騙罪的認定


實踐中(zhōng),對于借款型詐騙案件,如果主觀方面的非法占有故意是靠推定的,行爲人後續的突然還款行爲可能會對抗推定的成立,很多地方将立案時間作爲界限,立案之前歸還款項的一(yī)律無罪,認爲主觀方面無非法占有故意,推定不成立,不管其歸還的款項來源是否合法或者非法。筆者認爲,這樣操作雖然有易于實踐,但有不合理的地方,還錢的行爲應當列入考察主觀方面是否具有非法占有故意的因素之一(yī),而不是一(yī)票否決制,比如款項的來源,以及是否因爲罪刑被發現、敗露而做的補救措施等等,再結合其他證據一(yī)起分(fēn)析,最後得出能否推定主觀上具有非法占有故意的結論。



案   例


【要旨】


以工(gōng)程資(zī)金需求爲名向他人借款,并全部用于償還欠賬和賭博,到期無法償還借款,應認定爲詐騙罪。


區分(fēn)行爲人“借款不還”的性質,應充分(fēn)考慮行爲人借錢時的主觀故意、有無償還能力以及對所借款項的使用情況等綜合因素。


【案情】

2012年9月,羅小(xiǎo)兵結識了李興梅。2012年12月至2013年1月,羅小(xiǎo)兵虛構自己在重慶做工(gōng)程需要資(zī)金的事實,以高額利息爲幌子,多次向李興梅口頭提出借款。李興梅先後将其管理的扶貧互助資(zī)金231.91萬元私自挪用給羅小(xiǎo)兵。至案發前,羅小(xiǎo)兵歸還李興梅27.6萬元,其餘204.31萬元借款全部用于償還債務和賭博。


【審理】


彭水苗族土家族自治縣人民法院經審理後認爲,羅小(xiǎo)兵以非法占有爲目的,采取虛構事實、隐瞞真相的方式騙取他人财物(wù),數額特别巨大(dà),其行爲已構成詐騙罪。依法判處羅小(xiǎo)兵有期徒刑十一(yī)年,并處罰金50萬元。


羅小(xiǎo)兵不服一(yī)審判決提起上訴,認爲其與李興梅之間是借貸關系,不構成犯罪。


重慶市第四中(zhōng)級人民法院經審理後認爲,羅小(xiǎo)兵在其已欠下(xià)巨額外(wài)債,又(yòu)無穩定收入來源的情況下(xià),隐瞞其無力償債的财務狀況,虛構在重慶做工(gōng)程差錢的事實,并以高利息爲誘餌,使李興梅誤認爲羅小(xiǎo)兵有可靠的投資(zī)項目,具有償還能力,而挪用公款231.91萬元交由羅小(xiǎo)兵使用。羅小(xiǎo)兵在騙得資(zī)金後,除極少部分(fēn)歸還被害人外(wài),将其餘資(zī)金全部用于償債、賭博和日常開(kāi)銷,未對所借資(zī)金進行妥善的保存或合理投資(zī),導緻無法歸還。羅小(xiǎo)兵與李興梅之間雖然名義上是借貸關系,但實質上羅小(xiǎo)兵是在無償還能力情況下(xià),多次以借爲名,騙取他人巨額财物(wù),應以詐騙罪定罪處罰。判決駁回上訴,維持原判。


【評析】


“借錢不還”型詐騙,即借貸式詐騙,是指行爲人以非法占有爲目的,通過借貸的形式,騙取公私财物(wù)的詐騙方式。此類犯罪在日常生(shēng)活中(zhōng)時有發生(shēng),由于犯罪人通常都是披着民間借貸的面紗實施,而且多發于親戚、朋友、熟人之間,因此與民事案件中(zhōng)的債權債務糾紛有一(yī)定的相似之處,在處理此類案件時必須進行嚴格審查,防止将債務糾紛作爲犯罪處理,避免打擊無辜。


一(yī)、借貸式詐騙和民間借貸之間的區别


詐騙罪,是指“以非法占有爲目的,采用虛構事實或隐瞞真相的欺騙方法,使受害人陷于錯誤認識并“自願”處分(fēn)财産,從而騙取數額較大(dà)以上公私财物(wù)的行爲”。借貸式詐騙與民事債權債務糾紛在表現形式上有很多相似之處,如都是以借款爲名轉移财産、到期無法償還債務等等。本案中(zhōng),羅小(xiǎo)兵就提出他和被害人之間有借款的口頭約定,還有支付本息的行爲,雖然還不起借款,但其行爲屬于民間借貸,并非詐騙。那麽借貸式詐騙和民間借貸之間在表現形式上有什麽區别呢?我(wǒ)們如何在具體(tǐ)案件中(zhōng)進行判斷呢?筆者認爲,主要有以下(xià)幾點:


(一(yī))行爲人的主觀意圖不同


詐騙人主觀上具有非法占有的故意,即行爲人在借錢時就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行爲人具有非法占有爲目的作爲主觀構成要件的,因此,詐騙人“借錢”隻是其虛構的幌子,主觀上根本沒有歸還的意圖。而正常的借貸人在借款時卻具有歸還的意思,往往隻是因爲客觀原因造成債務不能及時歸還。


(二)行爲人采取的方式不同


詐騙人在借款時都會采用虛構事實和隐瞞真相的手段,導緻被害人産生(shēng)錯誤的認識,如虛構借款用于某種投資(zī)或營利性的活動,又(yòu)如虛構自已的财務狀況,使被害人誤信其有歸還的能力。而正常借貸中(zhōng),借款人往往會如實的告知(zhī)其借款用途,很少采用欺騙的方法。


(三)行爲人對借款的态度不同


詐騙人在騙得财物(wù)後不會考慮歸還财物(wù),因此在财物(wù)的使用上毫無顧慮和節制,直接造成财物(wù)的滅失,如将借款用于賭博、吸毒或個人揮霍;而民間借貸中(zhōng),借款人本身具有歸還借款的能力,或者将借款用于可産生(shēng)合法收益的途徑,以保障歸還借款。


二、如何判斷行爲人非法占有的主觀意圖


在司法實踐中(zhōng),很多借貸式詐騙的犯罪人在歸案後,總是會提出其與被害人之間是正常的借貸關系,甚至提供借條等證據予以印證,給判斷此類案件的性質造成困難。比如,本案中(zhōng)認定羅小(xiǎo)兵行爲性質的關鍵,就在于羅小(xiǎo)兵當時的真實意圖是什麽。主觀意圖存在于人的大(dà)腦中(zhōng),是一(yī)種意識形态,無法直接從思維中(zhōng)剝離(lí)出來加以認證。往往隻能依靠行爲人的自我(wǒ)叙述,但真實性值得懷疑,更多的是要結合其具體(tǐ)行爲表現一(yī)類進行判斷,因爲“行爲是基于人的意識而實施的,或者說是意識的外(wài)在表現”。[2]在處理此類案件時,不能僅僅聽(tīng)信被告人的供述和辯解,而是要根據被告人的客觀行爲以及其他客觀因素進行綜合分(fēn)析判斷,行爲人在犯罪中(zhōng)的行爲表現往往更能表現出其主觀意圖。在判斷行爲人是否是有非法占有意圖時,應從以下(xià)幾個方面着手:


(一(yī))行爲人借錢的理由與實際用途


在正常的民間借貸中(zhōng),借款人會告知(zhī)債權人借款的真實用途,讓債權人知(zhī)曉借出資(zī)金的用途和風險,從而做出決定。而在詐騙案中(zhōng),犯罪人通常會編造一(yī)些虛假的借款用途,如投資(zī)、工(gōng)程建設等正當而且有豐厚利潤的項目,使被害人産生(shēng)其借出資(zī)金安全并能及時收回的錯誤認識。而實際上,犯罪人在獲得借款後會将錢用于一(yī)些高危或者無法收回資(zī)金的活動,如用于賭博、供自己揮霍等,從而導緻被害人的資(zī)金無法收回。行爲人對資(zī)金的實際使用情況會反映出其借款是否具有非法占有的故意,而借款時的理由與實際使用的異同,也可以反映出行爲人在借款時是否有虛構事實或隐瞞真象的客觀行爲,是考察行爲人主觀心态的重要依據。


(二)行爲人借款時的财務狀況


行爲人借款時的财務狀況是判斷其是否準備歸還借款的重要因素,行爲人财務狀況結合其對借款的用途,能夠準确把握行爲人的真實心态。在很多詐騙案件中(zhōng),犯罪人在本人負債累累或者沒有任何償還能力的情況下(xià),通過虛構事實将自已裝扮成富人或具有償還能力,如謊稱擁有房屋、土地、豪車(chē)等,在騙得借款後大(dà)肆揮霍,造成借款無法歸還,此類情形應當認定行爲人在借款時就沒有償還的意圖。反之,如果行爲人本人具有較好的财産條件,雖然通過虛構理由等手段獲得了借款,并用于了賭博等活動造成借款無法按時歸還的,但其所擁有的其他财産,如房産、汽車(chē)、股票等,能夠保證債權人利益不受損失的,應當認定行爲人在借款時具有歸還的意圖,不應認定爲詐騙。


(三)行爲人是否有掩飾真實身份或隐匿行蹤的行爲


在借貸式詐騙中(zhōng),犯罪人在犯罪之前會利用假名、假住址或假證件來掩蓋真實身份,在得手後便銷聲匿迹。還有的犯罪人雖使用真實身份,但在騙得借款後或被害人追償過程中(zhōng),又(yòu)通過更換手機号碼、變更居住地點等方法來隐匿行蹤,這些行爲也能夠反映出行爲人不願歸還借款的主觀心态,是判斷行爲人性質的重要依據。


判斷行爲人的主觀意圖過程中(zhōng),應當結合以上三點進行綜合的分(fēn)析和判斷,準确把握行爲人是否具有非法占有的故意。


三、羅小(xiǎo)兵的行爲構成詐騙罪


就本案而言,羅小(xiǎo)兵雖然以借款的名義向被害人“借”款,并且還支付了部分(fēn)利息和本金。但其行爲符合詐騙罪的構成要件,應以詐騙罪定罪處罰,其理由是:


首先,羅小(xiǎo)兵具有非法占有他人财物(wù)的主觀故意。羅小(xiǎo)兵在借款時本人已經負債累累,又(yòu)沒有正常的收入來源,根本不具有償還能力。而羅小(xiǎo)兵在獲得了二百多萬元的借款後,全部用于償還欠債和賭博,這些用途不可能産生(shēng)收利,必然導緻資(zī)金無法收回,說明其借錢時根本沒有還錢的打算和規劃,主觀上是想非法占有被害人财物(wù)進行使用,雖然其間有少量歸還利息和本金的行爲,也隻是其爲了掩蓋真相,防止被害人及時發現,故羅小(xiǎo)兵主觀上具有非法占有他人财物(wù)的意圖,符合詐騙罪的主觀要件。


其次,羅小(xiǎo)兵實施了虛構事實騙取他人财物(wù)的客觀行爲。羅小(xiǎo)兵向被害人虛構了其在重慶有工(gōng)程的事實,并以高利息爲誘餌騙取了被害人的信任,将兩百多萬元的資(zī)金“借給”他。被害人正是因爲受到羅小(xiǎo)兵虛構事實的欺騙,産生(shēng)羅小(xiǎo)兵有正當的投資(zī)途徑,能夠獲利并及時收回借款的錯誤認識,才甘冒違法犯罪的風險挪用公共财産給羅小(xiǎo)兵使用。如果羅小(xiǎo)兵将資(zī)金的真實用途告知(zhī)被害人,顯然被害人是不會将公款借給羅小(xiǎo)兵用于還賬、賭博。因此,羅小(xiǎo)兵實施了虛構事實的行爲,使被害人産生(shēng)錯誤認識,從而騙取被害人的财物(wù),其行爲符合詐騙罪的客觀要件。


最後,羅小(xiǎo)兵的行爲造成了204.31萬元的财物(wù)無法追回,其犯罪數額特别巨大(dà),給公私财物(wù)造成了重大(dà)損失,後果嚴重,應當依照《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百六十六條的規定,以詐騙罪定罪處罰。

關閉

青島婚姻調查:借錢不還”可能構成詐騙罪!

發布時間:2022-03-25 浏覽人數:551

“借錢不還”可能構成詐騙罪!——“借款型”詐騙罪的實務認定



網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖網絡配圖導讀:在司法實務中(zhōng),“借款型”詐騙較難認定,如果行爲人本人沒有償還能力,實際上也沒有承擔還款責任,在借錢時就具有非法占有的目的,可以推定具有非法占有的目的。但如果行爲人主觀方面的非法占有故意是靠推定的,行爲人後續的突然還款行爲可能會對抗推定的成立,這給認定“借款型”詐騙帶來的難度。

青島調查,青島婚姻調查,青島偵探,青島偵探公司

“借錢不還”型詐騙罪的認定


實踐中(zhōng),對于借款型詐騙案件,如果主觀方面的非法占有故意是靠推定的,行爲人後續的突然還款行爲可能會對抗推定的成立,很多地方将立案時間作爲界限,立案之前歸還款項的一(yī)律無罪,認爲主觀方面無非法占有故意,推定不成立,不管其歸還的款項來源是否合法或者非法。筆者認爲,這樣操作雖然有易于實踐,但有不合理的地方,還錢的行爲應當列入考察主觀方面是否具有非法占有故意的因素之一(yī),而不是一(yī)票否決制,比如款項的來源,以及是否因爲罪刑被發現、敗露而做的補救措施等等,再結合其他證據一(yī)起分(fēn)析,最後得出能否推定主觀上具有非法占有故意的結論。



案   例


【要旨】


以工(gōng)程資(zī)金需求爲名向他人借款,并全部用于償還欠賬和賭博,到期無法償還借款,應認定爲詐騙罪。


區分(fēn)行爲人“借款不還”的性質,應充分(fēn)考慮行爲人借錢時的主觀故意、有無償還能力以及對所借款項的使用情況等綜合因素。


【案情】

2012年9月,羅小(xiǎo)兵結識了李興梅。2012年12月至2013年1月,羅小(xiǎo)兵虛構自己在重慶做工(gōng)程需要資(zī)金的事實,以高額利息爲幌子,多次向李興梅口頭提出借款。李興梅先後将其管理的扶貧互助資(zī)金231.91萬元私自挪用給羅小(xiǎo)兵。至案發前,羅小(xiǎo)兵歸還李興梅27.6萬元,其餘204.31萬元借款全部用于償還債務和賭博。


【審理】


彭水苗族土家族自治縣人民法院經審理後認爲,羅小(xiǎo)兵以非法占有爲目的,采取虛構事實、隐瞞真相的方式騙取他人财物(wù),數額特别巨大(dà),其行爲已構成詐騙罪。依法判處羅小(xiǎo)兵有期徒刑十一(yī)年,并處罰金50萬元。


羅小(xiǎo)兵不服一(yī)審判決提起上訴,認爲其與李興梅之間是借貸關系,不構成犯罪。


重慶市第四中(zhōng)級人民法院經審理後認爲,羅小(xiǎo)兵在其已欠下(xià)巨額外(wài)債,又(yòu)無穩定收入來源的情況下(xià),隐瞞其無力償債的财務狀況,虛構在重慶做工(gōng)程差錢的事實,并以高利息爲誘餌,使李興梅誤認爲羅小(xiǎo)兵有可靠的投資(zī)項目,具有償還能力,而挪用公款231.91萬元交由羅小(xiǎo)兵使用。羅小(xiǎo)兵在騙得資(zī)金後,除極少部分(fēn)歸還被害人外(wài),将其餘資(zī)金全部用于償債、賭博和日常開(kāi)銷,未對所借資(zī)金進行妥善的保存或合理投資(zī),導緻無法歸還。羅小(xiǎo)兵與李興梅之間雖然名義上是借貸關系,但實質上羅小(xiǎo)兵是在無償還能力情況下(xià),多次以借爲名,騙取他人巨額财物(wù),應以詐騙罪定罪處罰。判決駁回上訴,維持原判。


【評析】


“借錢不還”型詐騙,即借貸式詐騙,是指行爲人以非法占有爲目的,通過借貸的形式,騙取公私财物(wù)的詐騙方式。此類犯罪在日常生(shēng)活中(zhōng)時有發生(shēng),由于犯罪人通常都是披着民間借貸的面紗實施,而且多發于親戚、朋友、熟人之間,因此與民事案件中(zhōng)的債權債務糾紛有一(yī)定的相似之處,在處理此類案件時必須進行嚴格審查,防止将債務糾紛作爲犯罪處理,避免打擊無辜。


一(yī)、借貸式詐騙和民間借貸之間的區别


詐騙罪,是指“以非法占有爲目的,采用虛構事實或隐瞞真相的欺騙方法,使受害人陷于錯誤認識并“自願”處分(fēn)财産,從而騙取數額較大(dà)以上公私财物(wù)的行爲”。借貸式詐騙與民事債權債務糾紛在表現形式上有很多相似之處,如都是以借款爲名轉移财産、到期無法償還債務等等。本案中(zhōng),羅小(xiǎo)兵就提出他和被害人之間有借款的口頭約定,還有支付本息的行爲,雖然還不起借款,但其行爲屬于民間借貸,并非詐騙。那麽借貸式詐騙和民間借貸之間在表現形式上有什麽區别呢?我(wǒ)們如何在具體(tǐ)案件中(zhōng)進行判斷呢?筆者認爲,主要有以下(xià)幾點:


(一(yī))行爲人的主觀意圖不同


詐騙人主觀上具有非法占有的故意,即行爲人在借錢時就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行爲人具有非法占有爲目的作爲主觀構成要件的,因此,詐騙人“借錢”隻是其虛構的幌子,主觀上根本沒有歸還的意圖。而正常的借貸人在借款時卻具有歸還的意思,往往隻是因爲客觀原因造成債務不能及時歸還。


(二)行爲人采取的方式不同


詐騙人在借款時都會采用虛構事實和隐瞞真相的手段,導緻被害人産生(shēng)錯誤的認識,如虛構借款用于某種投資(zī)或營利性的活動,又(yòu)如虛構自已的财務狀況,使被害人誤信其有歸還的能力。而正常借貸中(zhōng),借款人往往會如實的告知(zhī)其借款用途,很少采用欺騙的方法。


(三)行爲人對借款的态度不同


詐騙人在騙得财物(wù)後不會考慮歸還财物(wù),因此在财物(wù)的使用上毫無顧慮和節制,直接造成财物(wù)的滅失,如将借款用于賭博、吸毒或個人揮霍;而民間借貸中(zhōng),借款人本身具有歸還借款的能力,或者将借款用于可産生(shēng)合法收益的途徑,以保障歸還借款。


二、如何判斷行爲人非法占有的主觀意圖


在司法實踐中(zhōng),很多借貸式詐騙的犯罪人在歸案後,總是會提出其與被害人之間是正常的借貸關系,甚至提供借條等證據予以印證,給判斷此類案件的性質造成困難。比如,本案中(zhōng)認定羅小(xiǎo)兵行爲性質的關鍵,就在于羅小(xiǎo)兵當時的真實意圖是什麽。主觀意圖存在于人的大(dà)腦中(zhōng),是一(yī)種意識形态,無法直接從思維中(zhōng)剝離(lí)出來加以認證。往往隻能依靠行爲人的自我(wǒ)叙述,但真實性值得懷疑,更多的是要結合其具體(tǐ)行爲表現一(yī)類進行判斷,因爲“行爲是基于人的意識而實施的,或者說是意識的外(wài)在表現”。[2]在處理此類案件時,不能僅僅聽(tīng)信被告人的供述和辯解,而是要根據被告人的客觀行爲以及其他客觀因素進行綜合分(fēn)析判斷,行爲人在犯罪中(zhōng)的行爲表現往往更能表現出其主觀意圖。在判斷行爲人是否是有非法占有意圖時,應從以下(xià)幾個方面着手:


(一(yī))行爲人借錢的理由與實際用途


在正常的民間借貸中(zhōng),借款人會告知(zhī)債權人借款的真實用途,讓債權人知(zhī)曉借出資(zī)金的用途和風險,從而做出決定。而在詐騙案中(zhōng),犯罪人通常會編造一(yī)些虛假的借款用途,如投資(zī)、工(gōng)程建設等正當而且有豐厚利潤的項目,使被害人産生(shēng)其借出資(zī)金安全并能及時收回的錯誤認識。而實際上,犯罪人在獲得借款後會将錢用于一(yī)些高危或者無法收回資(zī)金的活動,如用于賭博、供自己揮霍等,從而導緻被害人的資(zī)金無法收回。行爲人對資(zī)金的實際使用情況會反映出其借款是否具有非法占有的故意,而借款時的理由與實際使用的異同,也可以反映出行爲人在借款時是否有虛構事實或隐瞞真象的客觀行爲,是考察行爲人主觀心态的重要依據。


(二)行爲人借款時的财務狀況


行爲人借款時的财務狀況是判斷其是否準備歸還借款的重要因素,行爲人财務狀況結合其對借款的用途,能夠準确把握行爲人的真實心态。在很多詐騙案件中(zhōng),犯罪人在本人負債累累或者沒有任何償還能力的情況下(xià),通過虛構事實将自已裝扮成富人或具有償還能力,如謊稱擁有房屋、土地、豪車(chē)等,在騙得借款後大(dà)肆揮霍,造成借款無法歸還,此類情形應當認定行爲人在借款時就沒有償還的意圖。反之,如果行爲人本人具有較好的财産條件,雖然通過虛構理由等手段獲得了借款,并用于了賭博等活動造成借款無法按時歸還的,但其所擁有的其他财産,如房産、汽車(chē)、股票等,能夠保證債權人利益不受損失的,應當認定行爲人在借款時具有歸還的意圖,不應認定爲詐騙。


(三)行爲人是否有掩飾真實身份或隐匿行蹤的行爲


在借貸式詐騙中(zhōng),犯罪人在犯罪之前會利用假名、假住址或假證件來掩蓋真實身份,在得手後便銷聲匿迹。還有的犯罪人雖使用真實身份,但在騙得借款後或被害人追償過程中(zhōng),又(yòu)通過更換手機号碼、變更居住地點等方法來隐匿行蹤,這些行爲也能夠反映出行爲人不願歸還借款的主觀心态,是判斷行爲人性質的重要依據。


判斷行爲人的主觀意圖過程中(zhōng),應當結合以上三點進行綜合的分(fēn)析和判斷,準确把握行爲人是否具有非法占有的故意。


三、羅小(xiǎo)兵的行爲構成詐騙罪


就本案而言,羅小(xiǎo)兵雖然以借款的名義向被害人“借”款,并且還支付了部分(fēn)利息和本金。但其行爲符合詐騙罪的構成要件,應以詐騙罪定罪處罰,其理由是:


首先,羅小(xiǎo)兵具有非法占有他人财物(wù)的主觀故意。羅小(xiǎo)兵在借款時本人已經負債累累,又(yòu)沒有正常的收入來源,根本不具有償還能力。而羅小(xiǎo)兵在獲得了二百多萬元的借款後,全部用于償還欠債和賭博,這些用途不可能産生(shēng)收利,必然導緻資(zī)金無法收回,說明其借錢時根本沒有還錢的打算和規劃,主觀上是想非法占有被害人财物(wù)進行使用,雖然其間有少量歸還利息和本金的行爲,也隻是其爲了掩蓋真相,防止被害人及時發現,故羅小(xiǎo)兵主觀上具有非法占有他人财物(wù)的意圖,符合詐騙罪的主觀要件。


其次,羅小(xiǎo)兵實施了虛構事實騙取他人财物(wù)的客觀行爲。羅小(xiǎo)兵向被害人虛構了其在重慶有工(gōng)程的事實,并以高利息爲誘餌騙取了被害人的信任,将兩百多萬元的資(zī)金“借給”他。被害人正是因爲受到羅小(xiǎo)兵虛構事實的欺騙,産生(shēng)羅小(xiǎo)兵有正當的投資(zī)途徑,能夠獲利并及時收回借款的錯誤認識,才甘冒違法犯罪的風險挪用公共财産給羅小(xiǎo)兵使用。如果羅小(xiǎo)兵将資(zī)金的真實用途告知(zhī)被害人,顯然被害人是不會将公款借給羅小(xiǎo)兵用于還賬、賭博。因此,羅小(xiǎo)兵實施了虛構事實的行爲,使被害人産生(shēng)錯誤認識,從而騙取被害人的财物(wù),其行爲符合詐騙罪的客觀要件。


最後,羅小(xiǎo)兵的行爲造成了204.31萬元的财物(wù)無法追回,其犯罪數額特别巨大(dà),給公私财物(wù)造成了重大(dà)損失,後果嚴重,應當依照《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百六十六條的規定,以詐騙罪定罪處罰。

CopyRight © 2022.青島柯南(nán)信息咨詢有限公司 All Rights Reserved.